Family Investing - La Consulenza Finanziaria Indipendente di Lorenzo Lunardo

Family Investing è lo studio di consulenza finanziaria autonoma di Lorenzo Lunardo, con sede a Palermo: una consulenza fee-only , pagata cioè con una sola parcella dal cliente, indipendente da banche e assicurazioni e orientata esclusivamente all'interesse di chi risparmia.

Il modello è trasparente: il compenso viene corrisposto soltanto dal cliente e non esistono commissioni, retrocessioni o costi nascosti . Questo elimina alla radice il conflitto di interesse tipico della consulenza tradizionale, dove i costi, pur non comparendo in estratto conto, possono superare il 2-3% annuo tra fondi attivi, gestioni patrimoniali e polizze d'investimento. La parcella di Family Investing è invece fissa e dichiarata: l'1% annuo del capitale in consulenza, con un minimo di 250€ e un massimo di 5.000€ (IVA inclusa).

Il patrimonio resta sempre sotto il pieno controllo del cliente . Gli investimenti vengono eseguiti sui suoi conti, presso l'intermediario che preferisce, mentre il consulente dispone del solo accesso in lettura per monitorare il portafoglio e formulare le raccomandazioni: nessun contatto diretto con il denaro e nessuna possibilità di disporne.

I portafogli sono costruiti su misura , senza modelli preconfezionati, combinando ETF (fondi a basso costo quotati in borsa) e certificati di investimento per aumentare la diversificazione, gestire il rischio e mantenere rendimenti più stabili anche nelle fasi di mercato sfavorevoli. Il cliente riceve report trimestrali chiari in PDF, un' area online per seguire l'andamento in tempo reale e assistenza diretta via telefono, e-mail e WhatsApp.

Lorenzo Lunardo è iscritto all' Albo OCF nella sezione dei Consulenti Finanziari Autonomi (delibera n. 1965 del 06/07/2022) ed è Certified Financial Planner CFP® . L'attività è vigilata dall' OCF , impiega esclusivamente strumenti soggetti alla vigilanza CONSOB e aderisce all' Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF) e all'associazione NAFOP dei consulenti indipendenti.

Lo studio offre un check-up gratuito iniziale del portafoglio e serve Palermo e l'intera Sicilia occidentale , con incontri in studio o da remoto.